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金融行动特别工作组（FATF）发布全球数字身份指南

admin 2020/02/22 区块链 120℃

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�[db:标签]�融行动[db:标签]��别工作组(FATF)希望全球金融机构为数字识别系统的扩展做好准备。

FATF周四发布了一份数字身份指南草案，供政府、受监管实体和其他利益相关方实施反洗钱和CFT法规。

随着金融系统变得更加数字化，政府间组织旨在解决新出现的安全和透明度问题。

FATF在其网站上将一些问题列为“优先领域”，并要求利益相关方在2019年11月29日前通过电子邮件提供反馈。

这些领域包括数字身份证可能给反洗钱/CFT实施带来的具体风险；它如何支持金融包容性；该系统如何协助交易监控？以及对执行FATF记录保存要求的潜在影响。

值得注意的是，本指南特别列出了分布式分类账技术(DLT)作为一种有助于发展数字身份证网络的工具。许多区块链公司都专注于这一特定领域。

在其指导意见中，FATF呼吁当局“制定明确的指导方针或条例，允许为反洗钱/CFT目的而受监管的实体使用可靠的独立数字身份证系统。

与此同时，FATF建议受监管机构(如加密货币交易所)“采取基于风险和知情的方法，并依靠数字身份证系统进行客户尽职调查。"

77页的指南草案详细介绍了许多与数字身份系统相关的问题，包括其可靠性和独立性，以及如何使用它们来执行客户尽职调查。

由于稳定货币在国际金融体系中的崛起，指南草案也是FATF应对洗钱和资助恐怖主义风险的一部分。

本组织还强调，支付系统的数字标识可用于识别稳定货币交易中的利益相关者。

FATF今年在区块链变得越来越活跃。该组织在6月份发布了关于加密货币兑换和其他VASP的指导方针，敦促各国围绕数字资产的转移执行严格的KYC协议。

来源:互联网区块链知识

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